Percorso formativo - La concessione e il monitoraggio del credito secondo le LOM EBA


In sintesi

Ciclo di incontri in aula virtuale sulle buone prassi indicate dall’EBA per la concessione e il monitoraggio del credito e sulle correlate ricadute operative, caratterizzati da un format attivo grazie all’alternanza di momenti teorici e momenti applicativi

Target

Figure specialistiche specialistiche impegnate lungo tutta le fasi di gestione del credito (istruttoria, concessione, monitoraggio, gestione del credito deteriorato), risk manager, auditors, compliance manager

Temi Principali
  • MODULO 1 LA GOVERNANCE INTERNA PER L’EROGAZIONE E IL MONITORAGGIO DEL CREDITO
    1. Credito e rischio di credito nel nuovo contesto normativo e di mercato
    2. I nuovi aspetti di governance nella fase di origination
    3. L’integrazione dei fattori ESG nei processi del credito
  • MODULO 2  I NUOVI PARADIGMI DELLA CONCESSIONE DEL CREDITO
    • La concessione del credito al segmento retail
    • La valutazione di affidabilità delle imprese: a) integrare i dati storici con la valutazione qualitativa
    • La valutazione del merito di credito delle imprese: b) l’analisi della dinamica reddituale e finanziaria prospettica
    • Il pricing e la valutazione delle performance

  • MODULO 3 IL PRICING DEL CREDITO E IL NUOVO FRAMEWORK DI MONITORAGGIO
    • Le garanzie e loro gestione proattiva
    • Come cambia la struttura, il ruolo e l’operatività del monitoraggio
    • La rivisitazione degli EWI in ottica forward looking
Data
Seconda edizione: dal 5 maggio 2022 - Orario 9:30-13:00
Sede


Aula virtuale, attraverso piattaforma dedicata, con possibilità di interazione real time con i docenti

Anno
2022
Richiedi informazioni

Modulo 1
La governance interna e la sostenibilità del credito
05/05/2022
06/05/2022
Modulo 2
I nuovi paradigmi della concessione del credito
11/05/2022
12/05/2022
Modulo 3
Il pricing del credito e il nuovo framework di monitoraggio
19/05/2022
20/05/2022
Presentazione

Dal 30 giugno  2021 sono operative sui nuovi finanziamenti le Linee Guida EBA sulla concessione e il monitoraggio del credito, con cui il regolatore chiede alle banche di irrobustire la governance, gli strumenti e i processi di valutazione del merito creditizio e di monitoraggio delle posizioni per assicurare l’elevata qualità creditizia delle nuove esposizioni sin dal momento della concessione.

Le stesse saranno operative:

  • dal 30 Giugno 2022, su finanziamenti esistenti, sui quali sono concesse rinegoziazioni o modifiche contrattuali;
  • dal 30 giugno 2024, per quanto concerne l’adeguamento dei framework / infrastrutture di monitoraggio.

Le banche sono quindi impegnate per un verso a consolidare prassi virtuose già in atto e per l’altro a implementare novità procedurali e tecniche, in particolare, su:

  • i dispositivi, i processi e i meccanismi di governance interna per la concessione e il monitoraggio dei prestiti;
  • le procedure per la concessione del credito;
  • i criteri di fissazione del pricing del prestiti;
  • le metodologie per la valutazione delle garanzie;
  • il monitoraggio del rischio di credito.

Il percorso è focalizzato sulle novità procedurali e tecniche di maggior rilievo introdotte dalle Linee Guida e sui conseguenti impatti operativi e gestionali. Si terrà in aula virtuale, in tre moduli organizzati in brevi sessioni di circa 3 ore ciascuna.

Elisa Isacco
e.isacco@abiservizi.it
06.6767.517



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