Antiriciclaggio - Edizione 2014


Vademecum per l'operatore

 

Autore: Manlio d'Agostino Panebianco

Editore
Bancaria Editrice
Anno
2014
Pagine
268
ISBN
978-88-449-0996-3
Disponibilità
Disponibile
Prezzo di copertina€ 25,00
Prezzo Internet Sconto 5% € 23,75
IVA assolta dall'editore

Presentazione

Nella nuova edizione 2014 di Antiriciclaggio. Vademecum per l'operatore tutti gli aggiornamenti in materia di Adeguata verifica della clientela, tenuta dell'Archivio unico informatico, Segnalazioni di operazioni sospette e aggregate, obbligo di astensione, uso del contante, Voluntary Disclosure, Privacy. Un agile strumento di consultazione per supportare il lavoro di chi si confronta quotidianamente con gli aspetti applicativi della normativa antiriciclaggio e necessita di informazione e orientamento tra le molteplici novità introdotte.

Introduzione
 
Premessa e nota metodologica
 
Evoluzione del fenomeno del riciclaggio
 
1. Il modello organizzativo
1.1 Premessa
1.2 Il controllo del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo
1.3 In materia di Operazioni Sospette
1.4 La formazione del personale
2. L’Adeguata verifica della clientela
2.1 Premessa
2.2 Quando procedere
2.3 Come procedere
2.4 La definizione delle responsabilità
2.5 Le modalità di assolvimento
2.6 Le informazioni necessarie 
2.7 Il controllo costante
2.8 Scopo e natura dell’operazione 
2.9 L’obbligo di astensione
2.10 Le Persone Politicamente Esposte
2.10.1 Chi sono
3. Il Titolare Effettivo
3.1 Premessa e definizioni
3.2 Individuazione
4. Il profilo di rischio
4.1 Premessa
4.2 La gestione del profilo di rischio nei gruppi 
4.3 Criteri di individuazione 
4.4 I Paesi a normativa equivalente e la modulazione dell’approccio
4.5 Effetti operativi sulla Voluntary Disclosure
5. Gli obblighi di identificazione
5.1 Premessa
5.2 Obblighi ordinari
5.2.1 I documenti validi per l’identificazione 
5.2.2 L’importanza del codice fiscale 
5.3 Obblighi semplificati
5.3.1 Soggetti destinatari 
5.3.2 Come procedere 
5.4 Obblighi rafforzati
5.4.1 Il cliente non presente 
5.4.2 I conti di corrispondenza 
5.4.3 Operazioni di contanti o valori provenienti da altri Stati
5.4.4 Operatività con banconote di grosso taglio
5.4.5 Modalità di assolvimento
5.4.6 L’esecuzione da parte di terzi
6. I rapporti continuativi
6.1 Premessa e definizioni 
6.2 Operazioni non costituenti rapporto continuativo
7. Le operazioni
7.1 Premessa 
7.2 Operazioni frazionate 
7.2.1 Differenza tra dilazione e frazionamento
7.3 L’Operazione occasionale
8. Gli obblighi di registrazione e conservazione
8.1 L’Archivio Unico Informatico: premessa 
8.2 Le nuove disposizioni sulla tenuta dell’Archivio Unico Informatico 
8.3 Gli obblighi di registrazione
8.4 I rapporti continuativi 
8.5 Le operazioni 
8.5.1 Le informazioni da registrare 
8.5.2 Particolarità del processo di registrazione 
8.6 Titolare Effettivo 
8.7 Modalità semplificate di registrazione
8.8 Tempi e obblighi di conservazione
9. Limitazione all’uso dei titoli al portatore e del contante
9.1 Premessa
9.2 Assegni e titoli similari 
9.3 L’uso del contante 
9.4 Esemplificazioni e casistiche 
9.5 Le comunicazioni al Ministero dell’Economia e delle Finanze 
10. Le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS)
10.1 Premessa 
10.2 L’Operazione Sospetta 
10.3 Gli indicatori di anomalia 
10.4 Il processo di analisi e valutazione delle operazioni 
10.4.1 Alcune specificità
10.5 La nuova modalità di trasmissione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette
10.6 Obblighi ed effetti della segnalazione
11. Le novità introdotte dalla legge 30 luglio 2010, n. 122
11.1 Premessa 
11.2 La Black List 
11.3 Operatori economici residenti in paesi Black List
12. Le Segnalazioni AntiRiciclaggio Aggregate
12.1 Premessa 
12.2 Gli obblighi applicabili 
12.3 Termini di inoltro dei dati aggregati
13. Le interrelazioni tra Privacy e Antiriciclaggio
13.1 Premessa 
13.2 Il trattamento dei dati personali
Appendice 1. Principali fonti normative e legislative
 
Appendice 2. Gli indicatori di anomalia
 
Appendice 3. Schemi di comportamenti anomali
 
Glossario
 
Bibliografia